Pääomamarkkinatoimijoiden rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvion yhteenveto

Finanssivalvonta on julkaissut yhteenvedon sijoituspalveluyritysten, rahastoyhtiöiden ja vaihtoehtorahaston hoitajien (jäljempänä yhtiöt) toimintaan liittyvistä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen sektorikohtaisista riskeistä. Sektorikohtainen riskiarvio on jatkoa Finanssivalvonnan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ominaisriskiarvioon, joka julkaistiin huhtikuussa 2022.Finanssivalvonnan arvion mukaan pääomamarkkinatoimijoihin sektoritasolla kohdistuva rahanpesun kokonaisriski on melko merkittävä (2/4) ja terrorismin rahoittamisen kokonaisriski on vähemmän merkittävä (1/4).Riskiarviossa tuli esiin puutteita yhtiöiden riskiperusteisessa toiminnassa eli menettelyissä, joiden avulla yhtiöt tunnistavat, arvioivat ja ymmärtävät ne rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskit, joille ne altistuvat ja ryhtyvät riskeihin nähden oikeasuhteisiin toimenpiteisiin myös käytännössä.

Sisällysluettelo

Sisällys
1 Sektorikohtaisen riskiarvion tarkoitus ja soveltamisala 1
2 Riskiarvion laatiminen 3
3 Riskiarvio ja sen perustelut 4
3.1 Sektorikohtaisen riskiarvion tulokset 4
3.2 Riskikategoriat 6
3.2.1 Tuotteet ja palvelut 6
3.2.2 Maantieteellinen riski 7
3.2.3 Asiakasriski 7
3.2.4 Jakelukanavat 8
3.3 Hallintakeinokategoriat 8
3.3.1 Riskiperusteisuus 8
3.3.2 Toiminnan organisointi 9
3.3.3 Asiakkaan tunteminen 9
3.3.4 Monitorointi 9
4 Valvonnan kohdentaminen 10