Pankkipalveluiden riskienhallinta : ei nollariskiä, vaan järkevää arviointia

Abstract

Rahanpesun torjunnassa pankkien on tärkeää hallita riskejä oikeasuhtaisesti – ei sulkea asiakkaita ulos varmuuden vuoksi. Taloudellisen osallistavuuden edistäminen edellyttää, että asiakkaat voivat käyttää pankkipalveluita helposti ja kohtuullisin ehdoin. Finanssivalvonnan tehtävänä on varmistaa, että riskiperusteisuus näkyy paitsi pankkien toiminnassa myös Finanssivalvonnan omassa pankkeihin kohdistamassa valvonnassa.