De-risking-ilmiön selvittämistä koskeva teema-arvio : Pankkien menettelytavat asiakassuhteen perustamisessa, rajoittamisessa ja päättämisessä

Abstract

Finanssivalvonta toteutti maaliskuussa 2025 teema-arviokyselyn Suomessa toimiville talletuspankeille, jossa selvitettiin de-risking-ilmiön esiintymistä Suomessa. Kyselyllä selvitettiin myös, miten pankit ottavat huomioon taloudellisen osallistavuuden (financial inclusion) ja pankkipalveluiden saatavuuden näkökulmat toimintatavoissaan ja päätöksenteossaan, kun asiakassuhteita perustetaan, palveluita rajoitetaan ja asiakassuhteita päätetään erityisesti rahanpesusääntelyn velvoitteiden johdosta. Kyselyssä oli mukana 10 Suomessa toimivaa talletuspankkia, ja se kohdistui sekä pankkien oikeushenkilö- että yksityishenkilöasiakassuhteisiin.