Henkivakuutussektorin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvion yhteenveto

Abstract

Finanssivalvonta on julkaissut yhteenvedon arviostaan sen valvonnan piiriin kuuluvien henkivakuutusyhtiöiden toimintaan liittyvistä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen sektorikohtaisista riskeistä. Finanssivalvonnan arvion mukaan henkivakuutusyhtiöihin sektoritasolla kohdistuva kokonaisriski rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen osalta on melko merkittävä eli toiseksi alin neliportaisella asteikolla. Finanssivalvonnan arvion mukaan henkivakuutusyhtiöillä on parannettavaa riskien hallintakeinoissa, erityisesti asiakkaan tuntemiseen sekä tuntemistietojen päivittämiseen liittyvissä toimissa. Sektorin sisällä on myös suuria eroja epäilyttävien liiketoimien havaitsemissa ja ilmoittamisessa. Finanssivalvonta pitää tärkeänä, että yhtiöillä on rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyvien riskien hallitsemiseen riittävät resurssit.