Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estäminen : luottolaitossektorin riskiarvion yhteenveto
(17.10.2022)
Julkaisija
FinanssivalvontaFIN-FSA
2022
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:bof-202210171412Sisällysluettelo
Sisällys
1 Sektorikohtaisen riskiarvion tarkoitus ja soveltamisala 1
2 Riskiarvion laatiminen 3
3 Riskiarvio ja sen perustelut 4
3.1 Sektorikohtaisen riskiarvion tulokset 4
3.2 Riskikategoriat 6
3.2.1 Tuotteet ja palvelut 6
3.2.2 Maantieteellinen riski 7
3.2.3 Asiakasriski 7
3.2.4 Jakelukanavat 7
3.3 Hallintakeinokategoriat 8
3.3.1 Riskiperusteisuus 8
3.3.2 Toiminnan organisointi 9
3.3.3 Asiakkaan tunteminen 9
3.3.4 Monitorointi 9
4 Valvonnan kohdentaminen 10
1 Sektorikohtaisen riskiarvion tarkoitus ja soveltamisala 1
2 Riskiarvion laatiminen 3
3 Riskiarvio ja sen perustelut 4
3.1 Sektorikohtaisen riskiarvion tulokset 4
3.2 Riskikategoriat 6
3.2.1 Tuotteet ja palvelut 6
3.2.2 Maantieteellinen riski 7
3.2.3 Asiakasriski 7
3.2.4 Jakelukanavat 7
3.3 Hallintakeinokategoriat 8
3.3.1 Riskiperusteisuus 8
3.3.2 Toiminnan organisointi 9
3.3.3 Asiakkaan tunteminen 9
3.3.4 Monitorointi 9
4 Valvonnan kohdentaminen 10