Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien arviointi haaste valvojalle ja valvottaville
Jantunen, Viivi (01.06.2020)
Numero
8/2020Julkaisija
Finanssivalvonta
2020
Julkaisun pysyvä osoite on
https://urn.fi/URN:NBN:fi:bof-202006022168Tiivistelmä
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen liittyvä sääntely perustuu nykyään vahvasti riskiperusteiselle lähestymistavalle. Riskiperusteisella lähestymistavalla tarkoitetaan sitä, että menettelyt tulee valita aina kohteen riskitason perusteella. Lähestymistapa mahdollistaa sen, että resursseja kohdennetaan sekä valvottavien että valvojien tasolla sinne, missä niiden vaikutus on tehokkainta. Riskiperusteisuus on järkevä lähestymistapa, mutta se on asettanut valtiot, valvojat ja valvottavat haastavaan tilanteeseen: miten rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskejä tulisi arvioida?